Wskazówki do Biznes Planu

dla firmy istniejącej

Informacje ogólne:

1.     Nazwa firmy:

2.     Forma prawna firmy:

3.     Osoba kontaktowa:

4.     Adres firmy:

5.     Numer telefonu, fax-u:

6.     Jak dowiedzieli się Państwo o firmie Fundusz Północny S.A.?

7.     W celu uzyskania referencji, prosimy podać 3 nazwiska osób, ich funkcje i numery telefonów.

Historia firmy:

1.     Kiedy firma została założona?  Prosimy przedstawić krótko przebieg Państwa działalności.

2.     Prosimy o załączenie kopii dokumentów rejestracyjnych i innych dokumentów prawnych firmy.

Organizacja działalności:

1.     Prosimy wymienić właścicieli firmy i określić ich udziały w kapitale własności.

2.     Czy właściciele firmy, menedżerowie i ich małżonkowie są zaangażowani w innych firmach, jeśli tak, to w jakich?  Prosimy dołączyć curriculum vitae dla kluczowych osób w firmie.

3.     Prosimy wymienić osoby zarządzające firmą i przedstawić zakres ich odpowiedzialności.

4.     Ile osób jest zatrudnionych w Państwa firmie i w jakich działach?  Prosimy o załączenie struktury organizacyjnej firmy.

Produkty:

1.     Jakie są Państwa produkty?  Prosimy podać wielkość sprzedaży dla poszczególnych typów produktów.

2.     Jak Państwo ustalają ceny na produkty?  Czy ceny produktów rosną szybciej czy wolniej od inflacji?  Jakie trendy w kształtowaniu się tych cen przewidują Państwo w przyszłości?

Klienci:

1.     Jaki jest popyt na Państwa produkty?  Jak szybko rośnie rynek dla nich?  Co powoduje ten wzrost?

2.     Kim są Państwa klienci?  W jakich sektorach gospodarki działają?  Kim są Państwa najwięksi klienci?  Które grupy klientów są dla Państwa najbardziej atrakcyjne i dlaczego?

3.     Jakimi kryteriami kierują się klienci przy zakupie Państwa produktów?

4.     Jakie stosunki łączą Państwa z klientami?  Jakie warunki płatności oferują Państwo klientom?  Czy wybrani klienci otrzymują korzystniejsze ceny?

Sprzedaż i marketing:

1.     W jaki sposób sprzedają Państwo swoje produkty?  Czy opierają się Państwo na własnej sieci sprzedaży czy wykorzystują zewnętrzną?  Jaki system motywacyjny stosują Państwo w stosunku do sprzedawców?

2.     Jaki jest zasięg geograficzny sprzedaży Państwa produktów?  Prosimy podać wielkość sprzedaży według regionów? 

3.     Jak organizują Państwo magazynowanie, dystrybucję i dostawę produktów?

4.     Jakie działania marketingowe prowadzą Państwo w celu zwiększania sprzedaży?

Konkurencja:

1.     Jak dużo konkurencyjnych firm istnieje w Państwa branży?  Czy spodziewany jest wzrost czy spadek tej liczby?

2.     Jacy są Państwa najwięksi konkurenci?  Jakie są mocne i słabe strony każdego z konkurentów?  Prosimy przedstawić udział własny i konkurentów w rynku?

3.     Jaka jest Państwa strategia dotycząca walki z konkurencją na rynku?

Zaopatrzenie:

1.     W jakie surowce i materiały zaopatrują się Państwo?  Kto jest największym dostawcą i czego?  Jakie stosunki łączą Państwa z dostawcami?  Jakie ceny i warunki płatności oferują Państwu dostawcy?

2.     Ilu istnieje konkurencyjnych dostawców dla Państwa produktów?  Jakimi istotnymi kryteriami posługują się Państwo przy wyborze dostawców?

3.     Jak często Państwo robią zakupy surowców i produktów i w jakich ilościach?  Z jakim wyprzedzeniem składają Państwo zamówienia na surowce i produkty?  Jak Państwo określają wymaganą wielkość zakupów?

Produkcja:

1.     Prosimy opisać maszyny i wyposażenie produkcyjne.  Jaki jest ich stan?  Jakich ewentualnie napraw i renowacji wymagają?

2.     Jaka jest zdolność produkcyjna?  W jakim stopniu wykorzystują Państwo obecnie swoje zdolności produkcyjne?  Czy posiadają Państwo maszyny i wyposażenie produkcyjne nie wykorzystywane w chwili obecnej?  Jeśli tak, to jakie?

3.     Jak planują Państwo proces produkcyjny?  Czy jest on planowany w oparciu o otrzymane zlecenia, dostępność surowców czy wytyczone cele produkcyjne? 

4.     Jaka jest Państwa polityka dotycząca utrzymania optymalnego do wielkości produkcji poziomu surowców i produktów gotowych?  W jaki sposób Państwo to osiągają?  W jaki sposób zarządzają Państwo zapasami?

5.     Jaka jest średnia płaca pracownika produkcyjnego i kierowników produkcji?  Jak są kalkulowane płace w dziale produkcyjnym?  Jaki istnieje system premiowania?

6.     Prosimy przedstawić udział kosztów surowców, siły roboczej i kosztów ogólnozakładowych w jednostkowym koszcie produktu.

Rachunkowość i sprawozdawczość:

1.     Jakie są podstawowe raporty i system kalkulacji, na których opierają Państwo zarządzanie firmą i decyzje finansowe? 

2.     Kto prowadzi rachunkowość Państwa firmy?  Czy prowadzą Państwo pełną rachunkowość?  Czy korzystają Państwo z oprogramowania dla celów rachunkowości?  Jeśli tak to z jakiego?

Sprawozdania finansowe:

1.     Prosimy dołączyć ostatnie raporty F-02 i aktualny F-01

2.     Prosimy dołączyć aktualny bilans

3.     Prosimy dołączyć szczegóły dotyczące zadłużenia bankowego, leasingu i podobnych umów, uwzględniając kwotę początkową, obecny stan, stopę procentową, plan spłaty i zabezpieczenie.

Plany finansowe:

1.     Prosimy dostarczyć szczegółowe, projekcje finansowe dla Państwa projektu na najbliższe 3 lata.  Dla nowych projektów czy firm, w których pojawiły się problemy, prosimy dostarczyć projekcje szczegółowe, z rozbiciem na miesiące przynajmniej dla pierwszego roku.  Prognozy finansowe przewidywania powinny zawierać poniżej wymienione komponenty:

                a) prognoza sprzedaży:

                                przewidywany poziom sprzedaży poszczególnych produktów

                                przewidywane ceny

                                całkowite przewidywane dochody

b) prognoza kosztów produkcji/zakupu:

                                koszty zakupu

                                koszty produkcji

                                    poziom produkcji według produktów

                                    koszty surowców

                                    koszty siły roboczej

    koszty opakowań

                                    inne koszty produkcji

                c) prognoza kosztów wydziałowych i kosztów ogólnozakładowych:

                                koszty sprzedaży

                                koszty marketingu

                                koszty administracyjne

                                płace kadry kierowniczej

                                inne koszty administracyjne

                                koszty ogólnozakładowe (według typów)

                d) plan spodziewanych działań finansowych:

                                planowane i istniejące kredyty

                                plan ich spłaty

                e) plan spodziewanych zakupów środków trwałych:

                                środki trwałe do zakupu

                                schemat zapłaty

                                schemat odpisów amortyzacyjnych od posiadanych i nowych środków trwałych

                f) przewidywany rachunek zysków i strat na następne 3 do 5 lat.

2.     Jakiej kwoty inwestycji oczekują Państwo od Funduszu Północnego?  Na jaki cel fundusze te zostaną przeznaczone?

3.    Prosimy podsumować spodziewany udział Funduszu Północnego w proponowanym projekcie i jego rynkową wartość.  Prosimy również o dostarczenie odnośnej wyceny posiadanych nieruchomości i wyposażenia.

Aspekty społeczne:

1.        Ile jest etatów na produkcji i w administracji?

2.        Ile osób obecnie zatrudnionych było bezrobotnych przed podjęciem pracy w firmie?

3.        Jaka jest średnia płaca na produkcji i w administracji?

4.        Ile wynosiła średnia płaca pracowników przed ich zatrudnieniem w firmie?

5.        Jakie są plany co do wzrostu zatrudnienia w firmie?

6.        O ile wzrośnie zatrudnienie w wyniku planowanej inwestycji?

7.        Czy firma planuje zatrudniać bezrobotnych lub inwalidów?

8.        Czy firma korzysta z jakichkolwiek programów pomocowych?

9.        Czy firma posiada ulgi w podatkach dochodowym lub od nieruchomości czy preferencje w związku z zatrudnieniem?